Bedarfsgerechte Lösungen für Unternehmer
Das Potential für die Zukunft liegt in Menschen, die den Mut haben, eigene Wege zu gehen. Ihre Innovationen, gepaart mit der Leidenschaft zur Veränderung, sind der Motor unserer Gesellschaft. Persönlichkeiten wie Sie stellen hohe Anforderungen an sich selbst und erwarten dies auch von anderen. Diesem Anspruch möchten wir gerne gerecht werden. MLP versteht sich als Partner von Menschen, die Ideen nicht nur entwickeln, sondern auch umsetzen. Seien Sie herzlich eingeladen, uns und unsere Arbeit kennenzulernen und dabei Ihre ganz persönlichen Vermögensfragen zu besprechen.
Die Erfahrungen mit Beratungen aus dem Bankbereich zeigen, dass Unternehmer oftmals voneinander isolierte Lösungen in einzelnen Feldern – wie zum Beispiel Firmenfinanzierungen, Geldanlagen, Immobilienfinanzierungen und Altersvorsorge – erhalten. Unsere Dienstleistung beinhaltet grundsätzlich eine integrative Betrachtung der Privat- und Firmenseite. Diese ganzheitliche Sicht bildet die Grundlage um Unternehmer wirksam begleiten und unterstützen zu können.
Durch die Betreuung von rund 800.000 Kunden mit überwiegend akademischer Bildung ergibt sich ein besonderer Anspruch an die Finanzberatung. Der Komplexitätsgrad steigt mit der Vielzahl der zu realisierenden Ziele und Themen dieser Zielgruppe. Damit nimmt der Finanzberater eine vergleichbare Stellung gegenüber seinem Mandanten ein wie ein Steuerberater oder Rechtsanwalt. Eine hoher Anteil dieser Zielgruppe ist in Führungspositionen in der Wirtschaft tätig oder wird dies in den nächsten Jahren sein. Aufgrund der beruflichen Entwicklungen und der akademischen Vorbildung liegt vielfach die Gründung eines eigenen Unternehmens nahe.
Von Anfang an benötigen Unternehmer eine hochqualifizierte Beratung und Betreuung sowohl auf der Privat- als auch auf der Firmenseite, unter Berücksichtigung ihrer jeweiligen Wechselwirkungen. Die Notwendigkeit, diese Wechselwirkungen zu evaluieren und deren Risiko zu minimieren, soll in nachfolgendem Beispiel verdeutlicht werden:
Der Finanzberater hat sich eingehend mit der Privatseite befasst und die Geldanlagen hinsichtlich ihrer Fristigkeiten strukturiert. Alle existenziellen Risiken wie Berufsunfähigkeit, Haftung, Invalidität oder Krankheit/Pflege wurden abgesichert. Die Firmenseite wurde nicht betrachtet. Durch ein nicht abgesichertes Betriebsrisiko, wie z.B. einen Brandschaden im Unternehmen, entstehen ein hoher Sachschaden und eine Unterbrechung des Betriebes. Abgesichert war keine Betriebsunterbrechung und somit kein Ersatz des entgangenen Unternehmensumsatzes. Infolgedessen ergibt sich ein hoher Bedarf an laufender Liquidität und Kapital zur Wiederherstellung des Betriebes und zur Deckung der Umsatzausfälle. Kann der Kapitalbedarf nicht aus der Firma gedeckt werden, kommt es im schlimmsten Fall zu einer Insolvenz auf der Betriebs- und in letzter Konsequenz auch auf der Privatseite. Dieses Beispiel zeigt die Wichtigkeit und Notwendigkeit einer ganzheitlichen Situationsanalyse, um den Anforderungen an ein Risikomanagement gerecht zu werden. Ein professionelles Risikomanagement wird auch bei der Beschaffung von betrieblichen Darlehen gesetzlich gefordert. Diese Kriterien sind in den Basel-II-Vorschriften verankert. Ohne den Nachweis der Risikoabsicherung erfolgt eine schlechtere Bewertung (Rating) des Unternehmens. In der Regel verteuert sich damit die Kapitalbeschaffung.
Wechselseitige Risikopotenziale zu erkennen und zu minimieren, ist einer der Hauptaspekte bei der Beratung von Unternehmern durch spezialisierte Berater unserer Geschäftsstelle.
In Zusammenarbeit mit verschiedenen Netzwerkpartnern können realistische und maßgeschneiderte Konzepte für die jeweilige Mandantensituation erarbeitet werden. Unser Netzwerk setzt sich neben hochspezialisierten Rechtsanwälten und Steuerberatern aus Unternehmensberatungen, Förderbanken und Marketingagenturen zusammen.
Unser Verständnis von ganzheitlicher und integrativer Beratung geht somit über das klassische Verständnis von bestehenden Private-Banking- und Wealth-Management-Ansätzen hinaus.